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防范和打击非法集资知识学习手册

浏览次数:562次 发布时间:2019-08-10 15:03:39

一、非法集资的识别和防范

(一)非法集的定

非法集是指位或者人未依照法定程序批准,以行股票、券、彩票、投基金券或其他债权的方式向社众筹金,在一定期限货币物及其他方式向出本付息或予回的行

(二)非法集资的特征

非法集非法性、公性、利性、社性四特征:1、未依法批准或者借用合法经营的形式吸收金;2、通媒体、推介传单、手机短信等途向社3、承在一定期限货币物、股等方式本付息或者付回4、向社即社不特定象吸收金。

(三)非法集资的主要表现形式

1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销主要目的,以返本售、售后包租、定回售房产份额等方式非法吸收金的;

2、以转让权并等方式非法吸收金的;

3、以代()、租()()等方式非法吸收金的;

4、不具有售商品、提供服真实内容或者不以售商品、提供服务为主要目的,以商品回、寄存代售等方式非法吸收金的;

5、不具有行股票、券的真实内容,以转让虚构债券等方式非法吸收金的;

6、不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、虚构基金等方式非法吸收金的;

7、不具有售保真实内容,以假冒保公司、造保险单据等方式非法吸收金的;

8、以投入股、委托理等方式或利用民”“社”等组织非法吸收金的;

9、假冒民营银行的名,借家支持民间资立金融机的政策,谎称经获得或者正在申营银行的牌照,虚构营银行的名义发售原始股或非法吸收金的;

10、非融性担保企展担保业务为名,通过发假的理财产品、虚构借款方提供借款非法吸收金的;

11、假冒或虚构国际知名公司站,以股上市增、境外投资为名,售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技等信息非法吸收金的;

12、以投资养老公寓、合安养为名,或通过举办座、免、免旅游、放小品方式,专门面向老年人非法吸收金的;

13、以部分价格低廉的票有巨大升间为名,承时间后高价回而非法吸收金的;

14、以互联网信息平台(P2P名,欺行存管而非法吸收金的;

15、通过发布媒体广告、座、散发传单、微信、博客、件等形式,以售理财产品、基金品等名非法吸收金的。

(四)非法集识别

1.工商登。通信用信息公示系统查询工商登记资料,明相是否是经过法定程序注的合法企。如果主体身不合法、不真实是欺

2、看投款利率(各营业网点或官方站)和普通金融品的回率是否<span style=&